quinta-feira, 10 de setembro de 2015

Carteira Setembro 2015 - Carteira #01


Senhores depois de muito tempo sem postar para não deixar apenas o amigo BLOGDIVIDENDOS exposto a críticas coloco a minha carteira principal #01 de RF. Depois publico as outras. Abraços.

OBS: A maioria das DEBs são isentas de IR ( o que é bem interessante )

Esse mês o aporte é 20K na DEB da Vale.





quinta-feira, 17 de julho de 2014

Apostando na XPOM11


Apesar de achar que não iria mais aportar esse mês fiz uma pequena compra.

Comprei mais 35 unidades da XPOM11 a cerca R$ 85,00 a cota. Neste valor o YIELD está de 12,1% + IPCAaa + ISENTO DE IR ( Eu Juro! ). Esse fundo FIP tem me chamado atenção por algumas caraterísticas bem peculiares.


Então como diz nosso amigo BLOG DIVIDENDOS. Espero só alegrias! E seja  o que Deus quiser.


Abraços



terça-feira, 15 de julho de 2014

Aplicar em debêntures incentivadas é muito arriscado?

Me perguntaram outro dia se aplicar em debêntures é arriscado.

Como todo investimento tem seu grau de risco. Em meus breves estudos é uma RF bem "enraizada". Tenho fugido de ações porém aceito bem o risco. A maior vantagem para mim é que a regra do jogo é mais clara ( mesmo que as vezes existam pegadinhas ). Em posts antigos coloco a minha carteira para quem tiver curiosidade.

[ Minha Carteira Debêntures Junho 2014 ]
http://financas-esquizofrenicas.blogspot.com.br/2014/06/debentures-junho-2014.html

Como não acredito em Papai-Noel faz uns anos, minha aposta é que a taxa básica esse ano sobe mais 0,25% ( ficando em 11% a.a). Para o ano que vem, creio, 12% a.a fácil. Logo acho que mesmo que a inflação caia, meu suado $$ estará protegido pois em geral as emissões tem parte fixa + variável IPCA.

No meu caso só comprei incentivadas do IR [ logo sempre ligadas a infra-estrutura ]. Tentei diversificar na medida do possível.

VANTAGENS - Risco calculado e as "vedetes" das incentivadas ( em geral infra-estrutura ) pelo governo com isenção de IR [BOM DEMAIS]. Existe liquidez mesmo que baixa. O prazo em geral é longo e pré-fixado ( em parte ) o que uma boa compra agora pode garantir anos de rendimento. Pagamentos de juros trimestrais, semestrais, anuais ou só no vencimento ( tem para todos os gostos ). Para os fãs do Tesouro Direto, vale simular a diferença do prêmio ao longo dos anos. A diferença vale o risco, na minha humilde opinião. Me atrai também que o pagamento de juros por períodos mais curtos do que o vencimento total garante uma parte líquida do valor para reaplicar em outro outro produto financeiro se julgar pertinente na época desses proventos.

DESVANTAGEM - A liquidez, porém, enxergo que se comprarmos com uma boa taxa em geral IPCA + PRÊMIO o risco já diminui substancialmente. Outro é o risco da própria empresa quebrar, porém em geral as garantias são bem razoáveis ( falando das de infra-estrutura ). Dependendo da emissão, podem antecipar o pagamento de juros ou valor total diminuindo o prazo, obrigando a trocar a estratégia de aplicação abruptamente.

DICA1: Tentar sempre comprar no lançamento ( assim você garantirá [ na maioria das vezes ] melhores rendimentos.

DICA2: Levadas as devidas proporções dá até para brincar de TRADER para quem compra nos lançamentos, dependendo da conjuntura econômica, você poderá até encontrar alguém disposto a comprar com ágio . Lembrando que a liquidez ainda é baixa no mercado secundário ( isso pode mudar), vejam os FIIs ( nos últimos anos tem melhorado bastante ).

Porém, infelizmente por vezes é exigido que você seja investidor qualificado para acessar algumas emissões de debêntures no lançamento.

Para isso você precisar ter 300K em aplicações, porém a CVM quer mudar a regra!

Matéria sobre INVESTIDOR QUALIFICADO
http://economia.uol.com.br/noticias/infomoney/2014/04/28/cvm-quer-que-investidor-qualificado-tenha-mais-de-r-1-milhao-em-investimentos.htm

Coloquei uns links bacanas para quem quiser conhecer melhor.

Debêntures também estão pagando juros bem interessantes http://www.opequenoinvestidor.com.br/2013/10/debentures-tambem-estao-pagando-juros-interessantes/

Matéria Bacana ( Março 2014 )
http://brasileconomico.ig.com.br/ultimas-noticias/debentures-incentivadas-para-infraestrutura-demoram-a-deslanchar_139505.html

Comentário Justo e Pertinente do Mauro Halfeld ( Julho 2014 )


Bons Investimentos

segunda-feira, 14 de julho de 2014

Julho - 1º quinzena - 2014 - Compras ( Debênture, FII e Outros )

Este mês foi um mês alegre no quesito $$$.

As aulas voltaram, clientes, etc. Ou seja o ano começou depois da copa!

Reserva Debênture:
Reserva - 17K JUNHO + 33K JULHO - R$ 50.000,00 ( compra FERREIRA GOMES DEBÊNTURE ) estou entrando para rasgar!

FIIs
XPGA11  - R$ 770,00 ( Qtd 8 )
FEXC11B - R$ 875,20 ( Qtd 7 )
* umas comprinhas para manter o hábito

Outros
XPOM11 ( XP Omega. ) - R$ 6.970,00 [ Blog Dividendos COPY + PASTE ] ( Qtd 82 )
** Aposta do ano

Proventos
FIIS - R$ 580,64 ( ainda não aplicados )

Aportes Totais JULHO:  R$ 42.195,84 [ fui agressivo esse mês ], afinal dinheiro na mão é vendaval. O que recebo de grana por mês guardando 85% ou mais. Minha estratégia é agressiva viver de maneira "pobre version" não estou comprando nem cueca, assim nos acostumamos a gastar menos! Verás que melhor do que gastar é juntar! Reprograme sua mente. Pense duas vezes antes de abrir o bolso. Viverá de maneira mais simples e tranquila. [ OK OK to pão duro hoje ]

Porém se possível continuarei agressivo, se o fluxo de $$ continuar a entrar.

TOTAL: R$ 220.695,61 ( ACUMULADO )

Crescimento Nominal + 23,35% ( FANTÁSTICO )!!!

Abraços e bons investimentos a todos.

* Logo que puder falarei de outras carteiras, esse blog é sobre a carteira que montei esse ano com produtos mais arrojados.


sexta-feira, 4 de julho de 2014

Junho - 2014 - Feliz


Saldo das aplicações no final de Junho: R$ 181.676,66 ( contando somente as FIIs e Debentures ) + um pequeno caixa separado para compras em JULHO de 17K.

As demais aplicações ( Ações e DI ) por enquanto não fazem parte dessa carteira que posto no blog.

Aportes: R$ 34.150,00

Rentabilidade no mês JUNHO 2014 - 1,94% ( sua alta se deve especialmente ao ágio conseguido com a venda de debentures STEN23 ( mesma estratégia do amigo BLOG DIVIDENDOS ) e compra de R$ 20K de MXRF11 durante JUNHO

Os aportes foram altos e se possível pretendo subir o ritmo.

Para JULHO serei agressivo e se tudo ocorrer bem com novos aportes na ordem de 40K no máximo devido recebíveis em atraso..

Abraços


segunda-feira, 16 de junho de 2014

Debêntures - Junho 2014 - RDVT11

Senhores,

Atualizei a carteira de Debêntures de Junho.

A maior diferença foi a venda com ágio da SANTO ANTÔNIO [STEN23] e troquei pela RDVT11.

Sacolei também no finalzinho de MAIO ( 27/05 ) 11x Unidades da TEPE21 ( R$ 13.244,91 ) para não perder o costume.

Acredito ter tido uma ótima evolução para minha carteira nos últimos 30 dias e sigo até o momento como feliz e fiel debenturista. Ou seja em menos de 70 dias fiz ótimas compras ( vide data de aplicação ). A mais pobrinha foi a VALE ( porém a que tem mais liquidez ).

A próxima compra está planejada para o lançamento de um IPO que teremos dentro em breve assim como o amigo "Bons Dividendos", já guardando no colchão para nova compra.

Abraços



sexta-feira, 13 de junho de 2014

Sacolando a MXRF11 - FII - Junho 2014


Esse mês por indicação de um consultor financeiro e amigos blogueiros "sacolei" 218 unidades da MXRF11.

MXRF11 09 Junho 2014 - R$ 86.29 58x R$ 5,004.82
MXRF11 10 Junho 2014 -  R$ 86.65 64x R$ 5,545.60
MXRF11 11 Junho 2014 -  R$ 86.23 24x R$ 2,069.52
MXRF11 13 Junho 2014 -  R$ 85,91 72x R$ 6.185,52

TOTAL - R$ 18.805,46 ( até dia 13 de Junho / 2014 )

O que mais me incentivou é o valor descontado x patrimônio e a sua exposição menor ao FIIs ( % ) sendo sustentado por CRIs de longo prazo ( compostas por IGPM e IPCA e um pouco de DI ) e bom caixa e YIELDs bacanas.

O colega POBRE POUPADOR fez um bom review sobre o papel.
http://www.pobrepoupador.com/2014/06/mxrf11-analise-fii-maxi-renda.html?showComment=1402463085670

Óbvio que os gestores podem mudar a regra do jogo e tenho que ficar de olho, porém no mercado nada é definitivo ( não existe almoço grátis ).

Então acredito que foi um bom negócio até que se prove o contrário.

Para o mês novos aportes estão descartados, irei juntar o que virá ainda de $$ de aportes para uma oportunidade de debenture que está surgindo para JULHO.

Aproveito e coloco a minha carteira atualizada ( aguardo comentários ) FEXC11B + TEPE21 MXRF11. Ou seja tivemos bons aportes em 30 dias em FIIs.

A luta continua companheiros!



Abraços