quinta-feira, 17 de julho de 2014

Apostando na XPOM11


Apesar de achar que não iria mais aportar esse mês fiz uma pequena compra.

Comprei mais 35 unidades da XPOM11 a cerca R$ 85,00 a cota. Neste valor o YIELD está de 12,1% + IPCAaa + ISENTO DE IR ( Eu Juro! ). Esse fundo FIP tem me chamado atenção por algumas caraterísticas bem peculiares.


Então como diz nosso amigo BLOG DIVIDENDOS. Espero só alegrias! E seja  o que Deus quiser.


Abraços



terça-feira, 15 de julho de 2014

Aplicar em debêntures incentivadas é muito arriscado?

Me perguntaram outro dia se aplicar em debêntures é arriscado.

Como todo investimento tem seu grau de risco. Em meus breves estudos é uma RF bem "enraizada". Tenho fugido de ações porém aceito bem o risco. A maior vantagem para mim é que a regra do jogo é mais clara ( mesmo que as vezes existam pegadinhas ). Em posts antigos coloco a minha carteira para quem tiver curiosidade.

[ Minha Carteira Debêntures Junho 2014 ]
http://financas-esquizofrenicas.blogspot.com.br/2014/06/debentures-junho-2014.html

Como não acredito em Papai-Noel faz uns anos, minha aposta é que a taxa básica esse ano sobe mais 0,25% ( ficando em 11% a.a). Para o ano que vem, creio, 12% a.a fácil. Logo acho que mesmo que a inflação caia, meu suado $$ estará protegido pois em geral as emissões tem parte fixa + variável IPCA.

No meu caso só comprei incentivadas do IR [ logo sempre ligadas a infra-estrutura ]. Tentei diversificar na medida do possível.

VANTAGENS - Risco calculado e as "vedetes" das incentivadas ( em geral infra-estrutura ) pelo governo com isenção de IR [BOM DEMAIS]. Existe liquidez mesmo que baixa. O prazo em geral é longo e pré-fixado ( em parte ) o que uma boa compra agora pode garantir anos de rendimento. Pagamentos de juros trimestrais, semestrais, anuais ou só no vencimento ( tem para todos os gostos ). Para os fãs do Tesouro Direto, vale simular a diferença do prêmio ao longo dos anos. A diferença vale o risco, na minha humilde opinião. Me atrai também que o pagamento de juros por períodos mais curtos do que o vencimento total garante uma parte líquida do valor para reaplicar em outro outro produto financeiro se julgar pertinente na época desses proventos.

DESVANTAGEM - A liquidez, porém, enxergo que se comprarmos com uma boa taxa em geral IPCA + PRÊMIO o risco já diminui substancialmente. Outro é o risco da própria empresa quebrar, porém em geral as garantias são bem razoáveis ( falando das de infra-estrutura ). Dependendo da emissão, podem antecipar o pagamento de juros ou valor total diminuindo o prazo, obrigando a trocar a estratégia de aplicação abruptamente.

DICA1: Tentar sempre comprar no lançamento ( assim você garantirá [ na maioria das vezes ] melhores rendimentos.

DICA2: Levadas as devidas proporções dá até para brincar de TRADER para quem compra nos lançamentos, dependendo da conjuntura econômica, você poderá até encontrar alguém disposto a comprar com ágio . Lembrando que a liquidez ainda é baixa no mercado secundário ( isso pode mudar), vejam os FIIs ( nos últimos anos tem melhorado bastante ).

Porém, infelizmente por vezes é exigido que você seja investidor qualificado para acessar algumas emissões de debêntures no lançamento.

Para isso você precisar ter 300K em aplicações, porém a CVM quer mudar a regra!

Matéria sobre INVESTIDOR QUALIFICADO
http://economia.uol.com.br/noticias/infomoney/2014/04/28/cvm-quer-que-investidor-qualificado-tenha-mais-de-r-1-milhao-em-investimentos.htm

Coloquei uns links bacanas para quem quiser conhecer melhor.

Debêntures também estão pagando juros bem interessantes http://www.opequenoinvestidor.com.br/2013/10/debentures-tambem-estao-pagando-juros-interessantes/

Matéria Bacana ( Março 2014 )
http://brasileconomico.ig.com.br/ultimas-noticias/debentures-incentivadas-para-infraestrutura-demoram-a-deslanchar_139505.html

Comentário Justo e Pertinente do Mauro Halfeld ( Julho 2014 )


Bons Investimentos

segunda-feira, 14 de julho de 2014

Julho - 1º quinzena - 2014 - Compras ( Debênture, FII e Outros )

Este mês foi um mês alegre no quesito $$$.

As aulas voltaram, clientes, etc. Ou seja o ano começou depois da copa!

Reserva Debênture:
Reserva - 17K JUNHO + 33K JULHO - R$ 50.000,00 ( compra FERREIRA GOMES DEBÊNTURE ) estou entrando para rasgar!

FIIs
XPGA11  - R$ 770,00 ( Qtd 8 )
FEXC11B - R$ 875,20 ( Qtd 7 )
* umas comprinhas para manter o hábito

Outros
XPOM11 ( XP Omega. ) - R$ 6.970,00 [ Blog Dividendos COPY + PASTE ] ( Qtd 82 )
** Aposta do ano

Proventos
FIIS - R$ 580,64 ( ainda não aplicados )

Aportes Totais JULHO:  R$ 42.195,84 [ fui agressivo esse mês ], afinal dinheiro na mão é vendaval. O que recebo de grana por mês guardando 85% ou mais. Minha estratégia é agressiva viver de maneira "pobre version" não estou comprando nem cueca, assim nos acostumamos a gastar menos! Verás que melhor do que gastar é juntar! Reprograme sua mente. Pense duas vezes antes de abrir o bolso. Viverá de maneira mais simples e tranquila. [ OK OK to pão duro hoje ]

Porém se possível continuarei agressivo, se o fluxo de $$ continuar a entrar.

TOTAL: R$ 220.695,61 ( ACUMULADO )

Crescimento Nominal + 23,35% ( FANTÁSTICO )!!!

Abraços e bons investimentos a todos.

* Logo que puder falarei de outras carteiras, esse blog é sobre a carteira que montei esse ano com produtos mais arrojados.


sexta-feira, 4 de julho de 2014

Junho - 2014 - Feliz


Saldo das aplicações no final de Junho: R$ 181.676,66 ( contando somente as FIIs e Debentures ) + um pequeno caixa separado para compras em JULHO de 17K.

As demais aplicações ( Ações e DI ) por enquanto não fazem parte dessa carteira que posto no blog.

Aportes: R$ 34.150,00

Rentabilidade no mês JUNHO 2014 - 1,94% ( sua alta se deve especialmente ao ágio conseguido com a venda de debentures STEN23 ( mesma estratégia do amigo BLOG DIVIDENDOS ) e compra de R$ 20K de MXRF11 durante JUNHO

Os aportes foram altos e se possível pretendo subir o ritmo.

Para JULHO serei agressivo e se tudo ocorrer bem com novos aportes na ordem de 40K no máximo devido recebíveis em atraso..

Abraços


segunda-feira, 16 de junho de 2014

Debêntures - Junho 2014 - RDVT11

Senhores,

Atualizei a carteira de Debêntures de Junho.

A maior diferença foi a venda com ágio da SANTO ANTÔNIO [STEN23] e troquei pela RDVT11.

Sacolei também no finalzinho de MAIO ( 27/05 ) 11x Unidades da TEPE21 ( R$ 13.244,91 ) para não perder o costume.

Acredito ter tido uma ótima evolução para minha carteira nos últimos 30 dias e sigo até o momento como feliz e fiel debenturista. Ou seja em menos de 70 dias fiz ótimas compras ( vide data de aplicação ). A mais pobrinha foi a VALE ( porém a que tem mais liquidez ).

A próxima compra está planejada para o lançamento de um IPO que teremos dentro em breve assim como o amigo "Bons Dividendos", já guardando no colchão para nova compra.

Abraços



sexta-feira, 13 de junho de 2014

Sacolando a MXRF11 - FII - Junho 2014


Esse mês por indicação de um consultor financeiro e amigos blogueiros "sacolei" 218 unidades da MXRF11.

MXRF11 09 Junho 2014 - R$ 86.29 58x R$ 5,004.82
MXRF11 10 Junho 2014 -  R$ 86.65 64x R$ 5,545.60
MXRF11 11 Junho 2014 -  R$ 86.23 24x R$ 2,069.52
MXRF11 13 Junho 2014 -  R$ 85,91 72x R$ 6.185,52

TOTAL - R$ 18.805,46 ( até dia 13 de Junho / 2014 )

O que mais me incentivou é o valor descontado x patrimônio e a sua exposição menor ao FIIs ( % ) sendo sustentado por CRIs de longo prazo ( compostas por IGPM e IPCA e um pouco de DI ) e bom caixa e YIELDs bacanas.

O colega POBRE POUPADOR fez um bom review sobre o papel.
http://www.pobrepoupador.com/2014/06/mxrf11-analise-fii-maxi-renda.html?showComment=1402463085670

Óbvio que os gestores podem mudar a regra do jogo e tenho que ficar de olho, porém no mercado nada é definitivo ( não existe almoço grátis ).

Então acredito que foi um bom negócio até que se prove o contrário.

Para o mês novos aportes estão descartados, irei juntar o que virá ainda de $$ de aportes para uma oportunidade de debenture que está surgindo para JULHO.

Aproveito e coloco a minha carteira atualizada ( aguardo comentários ) FEXC11B + TEPE21 MXRF11. Ou seja tivemos bons aportes em 30 dias em FIIs.

A luta continua companheiros!



Abraços

quinta-feira, 29 de maio de 2014

Novas Compras Maio 2014 - Parte 2 - FEXC11B e TEPE21

COMPRA MAIO 2014 - FEXC11B e TEPE21

Acabou pintando um grana extra e já foi direto para o porquinho.

FII - FEXC11B   - 18x ao preço média de R$ 110,90 - R$ 1.996,20

DEBENTURE - TEPE21  - 15/02/2025 IPC-A + 6,95% 11x PU/R$ 1.205,62 - R$ 13.244,91

Junho devemos ter aportes mais modestos.

Porémm acredito que vão parar nos FIIs já que as debentures não devem mais tão generosas.


sábado, 17 de maio de 2014

Carteira - FIIs - Maio 2014 - Parte 1

Posição de Fundos Imobiliários R$ 38.284,22
Nome Qtd. Disponível Qtd. Projetada Qtd. Dia Qtd. Total Última Cotação (R$) Financeiro (R$)
HGRE11 8 0 0 8 1.367,14 10.937,12
HGLG11 7 0 0 7 1.113,00 7.791,00
AEFI11 66 0 0 66 113,00 7.458,00
BCFF11B 144 3 0 147 82,30 12.098,10


Espero que semana que vem possa postar minhas experiências sobre FIIs e debentures.

Por enquanto segue a carteira.

A carteira de FIIs foi montada nos últimos 3 meses.

Esse mês ainda terei algum aporte em FIIs e Debentures.

Abraços

Gostaria de opiniões.


sexta-feira, 16 de maio de 2014

Carteira de Debentures - MAIO 2014

MINHA CARTEIRA DE DEBENTURES

VALE S/A DEB VALE38 IPC-A + 5,88%
TERMELETRICA PERNAMBUCO III S.A.  TEPE41 IPC-A + 7,4%
ODEBRECHT TRANSPORT PARTICIPAÇÕES S.A. ODTR11 IPC-A + 6,55%
SANTO ANTONIO ENERGIA AS STEN23 IPC-A + 7,49%
CONCESSIONARIA ECOVIAS DOS IMIGRANTES AS ECOV22 IPC-A + 6,06%
CONCESSIONARIA RODOVIAS DO TIETE S.A. RDVT11 IPC-A + 7,4%


Bem hoje estou sem tempo de escrever porém queria saber a opinião de vocês.

Montei esse carteira para nos últimos 3 meses.

No próximo post eu explico melhor o que eu penso sobre debentures.

E vocês?

No principio era o verbo

Olá a todos! Minha intenção com esse blog é compartilhar meus erros, acertos e objetivos financeiros. 

Inspirado pelo amigo  - http://bonsdividendos.blogspot.com.br/  acabei abrindo este blog para ajudar a outros.

EU

Bem por motivos óbvios não vou me identificar até porque irei postar carteira, valores e aportes. Tenho 33 anos ( quase 34 ), casado ( e feliz ) moro no estado do RJ em um cidade provinciana chamada Niterói.

 Sou um tecnólogo por natureza ( formado em informática, analise de sistemas, sistemas de informação, engenharia de sistemas ) como preferir.

Sou do tipo NERD mesmo porém sem exageros!

Fiz mestrado em administração para ver se alguém me levava mais a sério :)

Trabalho como consultor para algumas empresas desenvolvendo soluções para área de internet, possuo uma empresa de desenvolvimento de sistemas e sou professor de MBA de uma grande instituição de ensino e dou aulas pelo país a fora.

Finanças Esquizofrênicas Porquê? 

Minha vida financeira sempre foi desregrada, sou do tipo que não faz conta mesmo. Só paro para pensar em compras grandes.

Então achei que seria bacana um paralelo, já que esquizofrenia é um transtorno mental complexo que dificulta:

* Fazer a distinção entre as experiências reais e imaginárias ( as ações vão subir tenho certeza!! )
* Pensar de forma lógica ( vou liquidar as carteira e vender queijo na praia sem stress )
* Ter respostas emocionais normais ( vende TUDO! Nao nao, COMPRA TUDO denovo)
* Comportar-se normalmente em situações sociais ( só um instante que estou vendo o IFIX )

Além de inicialmente, você pode apresentar os seguintes sintomas:

* Sensação de tensão ou irritabilidade ( M*** porque raios o mercado não abre )
* Dificuldade para dormir ( Quanto tempo demoro para juntar 10M )
* Dificuldade de concentração ( Estava falando o que mesmo )

Conheço amigos que lançam em planilha cafezinho.

Porém apesar de tudo tenho apartamento bom próprio quitado, carro 2010 ( pq sou pão duro para trocar  ).Sem dívidas ou prestações. Não tenho uma vida nababesca, porém tenho meus luxos ( automação residencial [ cortina elétrica, sistema de luz, cinema profissional em casa com telão e som de 1º linha )

Não ligo para roupas, só compro ( quando rasga ), sou do tipo "mulambo style", porém para falar com clientes "finjo" que sou gente e ponho o terno!

Minhas metas financeiras sempre foram cíclicas, ou gastava tudo que tinha e não tinha ou não gastava um centavo.

Nos últimos 2 anos tenho procurado mudar minha forma de pensar e guardar para o futuro.

Logo entrei no ciclo pão-duro ( até porque depois de fazer OBRA ) você já sai pobre ( meu sonho é virar pedreiro ). Cheguei ao "fundo do poço" tendo reservas de 2K na conta.

Agora busco equilíbrio.

META 1: IF ( Independência Financeira )

Logo busco rendimentos mensais a curto prazo e a longo prazo ganho real acima da inflação.

META 2: ??? ( ainda estou na dúvida )

Tomo as minhas próprias decisões financeiras porém atualmente tenho um escritório de investimento que me auxilia nos últimos 2x meses e tenho gostado dos resultados.

Tenho mais de uma carteira e vou postando pouco a pouco.

Por hoje é só!